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管好互联网金融时代洗钱渠道风险

2015-09-08 09:28:04 大云网　 点击量： 评论 (0)
随着互联网金融日渐兴起，宝钢、海尔等财务公司相继开展宝融通、P2P金融超市、网络快捷支付等业务，财务公司正向互联网金融迈开脚步。 然而，互联网金融成为洗钱渠道的风险也在逐渐加大。近年来，洗钱犯罪呈
  随着互联网金融日渐兴起，宝钢、海尔等财务公司相继开展“宝融通”、P2P金融超市、网络快捷支付等业务，财务公司正向互联网金融迈开脚步。
    然而，互联网金融成为洗钱渠道的风险也在逐渐加大。近年来，洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势，犯罪分子利用网络交易洗钱已成常态。
    所谓洗钱，一种是隐藏资金来源，一种是隐藏资金去向。巴塞尔银行委员会对洗钱的描述是，犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。目前，互联网洗钱的方式主要有两类：一是利用在线支付业务洗钱；二是利用网络借贷平台洗钱。
    那么对于互联网金融来说如何做好反洗钱工作呢？业内人士认为，互联网金融平台反洗钱，需要平台、资金方、监管机构等多方努力。
    平台方面，其风险控制除了考虑经营中的违约等常规风险外，还应该加强反洗钱的相关措施，与反洗钱机构合作，接受监督。
    而资金来源方，除了实名制已经成为共识之外，第三方支付平台也应该按照反洗钱的要求进行操作。
    对于互联网金融平台可能出现的洗钱行为，监管部门已经有所重视。2015年7月18日，央行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》表示将坚决打击涉及非法集资，洗钱等互联网金融犯罪，防范金融风险，维护金融秩序。
    在互联网金融的大背景下，南网财务公司的反洗钱工作主要采取以下措施：完善反洗钱组织架构，优化反洗钱管理制度，尤其是针对互联网金融业务建立洗钱信息报告机制；在各业务条线设置反洗钱专员，通过对客户的身份识别、风险等级划分，针对网络银行、在线支付等交易业务进行风险识别与监控，全面防范洗钱风险。  (钟玫琳)
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责任编辑：大云网

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